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相談事例(抜粋)・・老後資金、相続など総合相談

信託銀行に相談したが、納得できない。

信託銀行に相談したが、ファンドラップや○○生命の投資信託を勧められた。

ネットなどで見ると、疑問が多く納得できないので、これで良いのか相談したい。

父の相続時の不安がある。

長男と次男の仲が良くない。長男は数年前に父を騙して、かなりの金額を使い込んだことがある。父の財産は、自宅と地方のアパート。長男が自宅に乗り込んできて、この家は、あなたの家にならないと宣言してきた。どうしたら良いか?

ライフプランを作ってみたが、意見が欲しい。

自分の家族のライフプランを作ってみた。子供は小学~大学まで私学を検討している。留学も検討している。また、自宅も50歳位で購入を考えている。資金の運用の方も、ドル預金や株式、ETFなどを考えている。保険は、終身保険や個人年金を考えている。退職金は、3000万円位ありそうだ。これでいいのだろうか?

今後と老後生活を相談したい。

現在、内縁の妻がいる。60歳定年だが、定年前に55歳位で退職しようと考えている。

妻は、病気を抱えているし、勤めたこともない。定年頃には結婚したいと考えている。

資金的にどのようにしたらいいだろうか?

金融商品を見直したい

現金2000万円、投資信託600万円、保険が解約金ベースで800万円くらいある。

保険は、終身保険や介護保険、個人年金があり、その他退職金1000万円や財形がある。

今の収入(給与と賞与)とで考え併せて、どのようにしたらいいかを考えている。

タワーマンションの購入を考えている。

東京湾岸にタワーマンションを考えている。金額は約6000万円。契約が近づいているが、不安にもなってきたので、このまま返済が可能なのか相談したい。

母親の住宅について相談したい

母親が東北に住んでいる。現在14万円の年金暮らし。築15年の住宅があるが、地下鉄が出来て売れることになった。母は中古マンションを買いたいと言っているが、息子としては、買うのではなく、手許にお金を残すために賃貸を勧めている。どのようにしたら、良いのだろうか?

近々結婚する予定があるが、遺言書を書いて欲しい。

秋に健康をする予定の男性がいる。会社役員もやっているし、資格も2つ持っている。中高年の結婚でもあるので、結婚の前に遺言書を書いておきたい。どのようなことに注意したら良いのだろうか?

学資保険、生命保険、老後資金の件

学資保険の相談で、○○生命を呼んだところ、5つくらいの商品を説明された。妻の保険、変額保険、介護保険、収入保障保険など。預貯金は2000万円くらいある。財形も足すと2500万円ほど。どの程度の金額を、どの様に運用したら、良いのだろうか?

金融機関に相談しない人が増えている、その理由は?
銀行や生保とは、ここが違います。
ノルマ・手数料が優先か?」「あなたが優先か?」

運用商品について、金融機関には相談しない人が増えています。

皆さん、何か直感で感じているのでしょう。(新聞・雑誌でよく問題になっているので)

金融庁の調査によると、相談しない理由は、以下の理由だそうです。

わかっている人は、しっかり現実を見ていますね。

相談しても、結局「ノルマで売る商品」は、決まっているということです。

ノルマ商品で、資産や収入、家族もわからずに、2,3年で異動し、販売後のメンテナンスもなく、電話と訪問を繰り返して、次々と商品を売る。・・これで資金が増えると思いますか?

本気で老後資金を作りたい、悩みを解決したい方は、こちらから

  1. 必要でないものを勧められそうだから。(50%)
  2. 売れ筋商品や手数料の高い商品、売りたい商品が出てくる。(39%)
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プロフィール

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