あなたの本当の相談相手を見つけるには？
相談と実行支援で解決！（どんなことでもＯＫ）
（老後資金、不動産、相続、保険、住宅ローン）
あなたにとって、「何が幸せ？これから、どうしたい？」を基準に、判断します。
ファイナンシャルプランナーに相談すると、何が良いのか？
世の中は、「商品を売る人」がほとんど。
銀行、保険、不動産、証券・・どこも同じ。
彼らは、あなたの悩みや心配を、解決してくれません。
結局、自社商品を「売りたいだけ」です。
「あなたの悩み」の「本当の解決法」が知りたいですか？
あなたに合った本当の情報と判断を、私が教えます！！
あなたの常識は、今は「リスクだらけ」では？
ほとんどの常識？は、販売のために教えられた知識。
下のようなことをやっている人が、悲しいことに「大多数」です。
そして、「これが常識、一番良い、安全だ」と勘違いしています。
日本が高度成長していた頃の「古い常識」「皆と同じ」は、もう通用しません。
格差の時代、絶対の安心がない時代、1人1人の経済状況も人間関係も違います。
私たちが「常識」と信じていることは、「販売のためのセールストーク」が多い。
古い常識や皆と同じでは、将来や老後に泣きをみます。
もう、リスク一杯の「古い常識、皆と一緒なら良い」という考えを、捨てましょう。
- いずれ、ローン破たんするような住宅を買っている。（多数）
- 老後の資金が足りないのに、預貯金ばかりしている。（多数）
- 預貯金や国債なら、一番安心、元本保証がいいと思っている。（多数）
- 余計な保険に入って、お金を損している。（多数）
- 銀行で、投資信託など商品を買えば、儲かる（運用）と思っている。（多数）
- 買わない方が良い、戸建やマンションを買っている。（少なくない）
悩みや問題が解決し、将来に見通しが立つ。
ご質問・面談予約は、以下からどうぞ。
スマホは、下の電話番号のボタンを押せば、掛けられます。
03-3430-9011
電話受付時間：9:00〜20:00 （土日祝も可）
※すぐ出られない場合、後で折り返し掛けます。
無料相談（30分・面談）を実施中です。
どんな相談でも歓迎します。必ず「見通しや解決策の方向」を提示します。
相談しても、何の解決にもならない人とは？
すぐ、商品の話やパンフレットが出てくる人（販売員）です。
結局、聞かされるのは、セールストークだけ。
すぐに商品の話や、商品パンフレットが出てくるのは、こんなことと一緒です。
医者に例えれば、診察もせずに、「いきなり注射をした」「いきなり薬を出した」のと同じ。
こんな医者には、危なくて、絶対掛かりたくありませんね。
こんな危ないことを、過去の習慣でどこか「当たり前」のように思いこんでいます。
あなたの「主治医」となる「本物の」ファイナンシャルプランナー
あなたの立場になって、考えてくれること。（商品など、後で考えれば良い）
金融商品、年金、相続、不動産、税金など、全般に幅広い知識があること
お金だけでなく、生活上のいろいろな相談も出来ること
説明・相談だけでなく、必要なことを支援、実行もしてくれる人
いつでも、相談や心配に答えてくれる人
他の分野の専門家も、紹介、探してしてくれる人
まさに自分の「主治医」のようなものです。
このような人が、あなたのそば居れば、心強いと思いませんか？
このような人は、「独立のファイナンシャルプランナー」から選ぶのが良いです。
＜全体を考えることが重要＞・・世の中のほとんどは、売手ばかり
自社・自分の狭い領域・知識で、商品をすすめている。
見直しして少し方向を変えるだけで、将来が大きく変わります。
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本物のファイナンシャルプランナーは、お金の「全分野」に詳しい。
人の状況、悩み、将来を中心に考えるので、「本当の解決」になる。
なぜ銀行勤めのファイナンシャルプランナーでは、ダメなのか？
- 「商品を売る」ことが仕事で、それで給料をもらっている。（会社の立場になる）
- お客さんより、「自分や自社の売上数字」に関心がある。
- お客さんの「問題解決」ではなく、「商品販売」しか頭にない。
- 非常に転勤が多い。（3年以内、すぐ担当者交代になる。）
- 詳しいのは、「販売商品」についてである。（人間・家族には、関心がない）
- 同業他社の商品は、意外に知らない。（比較できない）
- 勤める会社の分野以外は、詳しくない。（他業種は知らない）
なぜ、保険屋さんのファイナンシャルプランナーでは、ダメなのか？
- 結局、保険を買わされる話になる。（不要であっても）
- いらない保険でも、解約しない。させない。
- 買う時、大きな手数料。解約すると大きな違約金。元本にもどるまで長時間。
- 全部保険で解決するかのような、おかしな話をする。
- 預貯金で払えば、大抵は済む金額なのに、いつでも保険金で支払う話しになる。
- 滅多に起きないことが、良く起こるかのような話に聞こえる。
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本物のファイナンシャルプランナーは、「あなたと同じ立場」で考える人です。
「あの時、出会って本当に良かった」と思い出したい方、お会いしましょう！
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ファイナンシャルプランナーの基本の進め方
お互い話し合って、お客様のことをよく理解します
今の財産状況と、これからどうしたいのか聞きます。
財産状況と今後のプランが合っているのか確認します。
財産とプランが合わなければ、合うプランを作ります。
作ったプランの実行を、支援します。（購入、紹介）
年々状況が変わるので、修正やチェックをします。
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さらに詳しく説明すると、以下のようになります。
顧客との関係確立とその明確化
お客様とのしっかりした信頼関係をつくります。信頼のないところに、相談もプランもありません。
双方の考え方などを、お互いに理解しなければなりません。
顧客データの収集と目標の明確化
お客様の家族情報や資産の情報を知って、今後どのようにしたいのか希望を聞きます。
また悩んでいること、気になっていることなどを聞きます。
顧客のファイナンス状態の分析と評価
現状の財産の中身を把握して、お客様に合っているのかなど問題点を探します。
証券、保険、不動産、年金、ローンなど、あらゆることの現状を把握します。
プランの検討・作成と提示
お客様に最も適したプランを、相互に話し合い理解しながら提案します。
ここで条件を変えてシミュレーションなどをやってみると、どのようにお金が変わっていくかがわかりますので、悩んでいたことの意思決定が容易にできます。（例：パートを続けるか、仕事をやめるか、資産運用が必要か、保険が多すぎないか・・）
プランの実行援助
プランを作るだけでは、そのまま金融機関に行くと、また「お勧め商品」が出てきます。
そのようなことがないように、具体的な提案や実行を一緒に行います。その他、不動産や相続などでも同じことが言えます。
プランの定期的見直し
プランも一度作れば良いというわけではありません。
個人の生活も財産も、資産の運用成績も時間と共に変わります。
新たな悩みも増えます。それを反映させて、再度見直しが必要です。
また運用成果などは毎年整理して考えることも必要でしょう。
「あの時、出会って本当に良かった」と思い出したい方、お会いしましょう！
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運営元
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住所
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東京、調布、府中、三鷹、世田谷、武蔵野、狛江、練馬、日野、多摩
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