住宅ローン・資産運用・投資信託・老後資金・生活設計・不動産の悩みを、国際上級ファイナンシャルプランナーが、プロの視点から相談・解決します。(東京)

住所:〒182-0022 東京都調布市国領町8-2-9
主要活動地区:東京、調布、府中、三鷹、世田谷、武蔵野

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あなたの本当の相談相手を見つけるには?

相談と実行支援で解決!
(老後資金、不動産、相続、保険、住宅ローン)

あなたにとって、何が幸せ?あなたの考えは?どうしたい?

ファイナンシャルプランナーに相談すると、何が良いのか?

世の中は、「商品を売る人」がほとんど。
銀行、保険、不動産、証券・・
彼らは、あなたの悩みや心配を、解決してくれません
狭い知識で判断し、結局、商品を「売りたいだけ」です。
本当の知識と情報を知り、冷静になれば、
「あなたにとって」「本当の解決法」が出てきます。
あなたのための本当の情報と判断を、私が教えます!!

あなたの常識は、今は「リスクだらけ」では?

下のようなことをやっている人が、悲しいことに「大多数」です。

そして、「これが常識、一番良い、安全だ」勘違いしています。

日本が高度成長していた頃の「古い常識」は、変わってしまい通じません。

老後に泣きをみます。

もう、リスク一杯「古い常識、皆と一緒なら良い」という考えを、捨てましょう。

  1. いずれ、ローン破たんするような住宅を買っている。(多数)
  2. 老後の資金が足りないのに、預貯金ばかりしている。(多数)
  3. 預貯金や国債なら、一番安心、元本保証がいいと思っている。(多数)
  4. 余計な保険に入って、お金を損している(多数)
  5. 銀行で、投資信託など商品を買えば、儲かる(運用)と思っている。(多数)

悩みや問題が解決し、将来に見通しが立つ。
ご質問・面談予約は、以下からどうぞ。

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※すぐ出られない場合、後で折り返し掛けます。

無料相談30分・面談)を実施中です。

どんな相談でも歓迎します。必ず「見通しや解決策の方向」を提示します。

本当のファイナンシャルプランナーは、
あなたの事情」「考え」をよく聞き、「分析」して、
知識と経験を使って、問題や悩みを解決
します。
もちろん、実行する時にはサポートします。

相談しても、何の解決にもならない人見分け方

初回面談(1時間以内)から、商品の話パンフレットが出てくる人です。(この人は、「商品販売員」です。)
ずっと聞かされるのは、一方的なセールストークだけ。

すぐに商品の話や、商品パンフレットが出てくるのは、こんなことと一緒です。

医者に例えれば、診察もせずに、いきなり注射をした」「いきなり薬を出した」のと同じ。

こんな医者には、危なくて、絶対掛かりたくありませんね。

こんな危ないことを、過去の習慣でどこか「当たり前」のように思いこんでいます。

あなたの「主治医」となる「本物の」ファイナンシャルプランナー

  1. あなたの立場になって、考えてくれること。(商品など、後で考えれば良い)

  2. 金融商品、年金、相続、不動産、税金など、全般に幅広い知識があること

  3. お金だけでなく、生活上のいろいろな相談出来ること

  4. 説明・相談だけでなく、必要なことを支援、実行もしてくれる人

  5. いつでも、相談や心配に答えてくれる人

  6. 他の分野の専門家も、紹介、探してしてくれる人

まさに自分の「主治医」のようなものです。
このような存在があなたのそば居れば、心強いと思いませんか?
このような人は、「独立のファイナンシャルプランナー」から選ぶのが良いです。

<全体を考える>・・森(あなたの状況)を見てから、木(商品)を見る。

ベストの組み合わせ.png

見直しして少し方向を変えるだけで、将来が大きく変わります。

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本物のファイナンシャルプランナーは、お金の「全分野」に詳しい
人の状況、悩み、将来を中心に考えるので、「本当の解決」になる。

なぜ銀行勤めのファイナンシャルプランナーでは、ダメなのか?

  1. 「商品を売る」ことが仕事で、それで給料をもらっている。(会社の立場になる)
  2. お客さんより、「自分や自社の売上数字」に関心がある。
  3. お客さんの「問題解決」ではなく、「商品販売」しか頭にない。
  4. 非常に転勤が多い。(3年以内、すぐ担当者交代になる。)
  5. 詳しいのは、「販売商品」についてである。(人間・家族には、関心がない)
  6. 同業他社の商品は、意外に知らない(比較できない)
  7. 勤める会社の分野以外は、詳しくない。(他業種は知らない)

なぜ、保険屋さんのファイナンシャルプランナーでは、ダメなのか?

  1. 結局、保険を売る話になる。(不要であっても
  2. いらない保険でも、解約しない。させない。
  3. 全部保険で解決するかのような、おかしな話をする。
  4. 預貯金で払えば良いのに、いつでも保険金でのみ支払う話しになる。

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「本物のファイナンシャルプランナー」は、あなたの隣に座る人(味方)です。

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「あの時、出会って本当に良かった」と思い出したい方、お会いしましょう!

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ファイナンシャルプランナーの基本の進め方

お互い話し合って、お客様のことをよく理解します

今の財産状況と、これからどうしたいのか聞きます。

財産状況と今後のプランが合っているのか確認します。

財産とプランが合わなければ、合うプランを作ります。

作ったプランの実行を、支援します。(購入、紹介)

年々状況が変わるので、修正やチェックをします。

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さらに詳しく説明すると、以下のようになります。

顧客との関係確立とその明確化

お客様とのしっかりした信頼関係をつくります。信頼のないところに、相談もプランもありません。

双方の考え方などを、お互いに理解しなければなりません。

顧客データの収集と目標の明確化

お客様の家族情報資産の情報を知って、今後どのようにしたいのか希望を聞きます。

また悩んでいること、気になっていることなどを聞きます。

顧客のファイナンス状態の分析と評価

現状の財産の中身を把握して、お客様に合っているのかなど問題点を探します。

証券、保険、不動産、年金、ローンなど、あらゆることの現状を把握します。

プランの検討・作成と提示

お客様に最も適したプランを、相互に話し合い理解しながら提案します。
ここで条件を変えてシミュレーションなどをやってみると、どのようにお金が変わっていくかがわかりますので、悩んでいたことの意思決定が容易にできます。(例:パートを続けるか、仕事をやめるか、資産運用が必要か、保険が多すぎないか・・)

プランの実行援助

プランを作るだけでは、そのまま金融機関に行くと、また「お勧め商品」が出てきます。

そのようなことがないように、具体的な提案や実行を一緒に行います。その他、不動産や相続などでも同じことが言えます。

プランの定期的見直し

プランも一度作れば良いというわけではありません。
個人の生活も財産も、資産の運用成績も時間と共に変わります。
新たな悩みも増えます。それを反映させて、再度見直しが必要です。
また運用成果などは毎年整理して考えることも必要でしょう。

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プロフィール

代表 半田 典久
資格
  • 国際上級ファイナンシャルプランナー(CFP)
  • 行政書士
  • 証券アナリスト

ご連絡先はこちら

将来資金と住宅ローン相談センター

運営元

多摩プランニングオフィス

住所

〒182-0022
東京都調布市国領町8-2-9

主要活動地区

東京、調布、府中、三鷹、世田谷、武蔵野、狛江、練馬、日野、多摩

アクセス(相談場所)

「調布あくろす」
京王線国領駅 徒歩0分

相談場所へのアクセス

電話受付時間

9:00~20:00 (土日祝も可)

その他

ご自宅での相談も可能です。
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