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投資信託は、買っていいのは、約5000本中10~20本程度。
それも、ただ1本買えば、良い訳ではない。

自分では自信がない、プロの人に任せよう。

感謝の手紙(Wさん) 001.jpg

ある事情があって、かなりのお金を手にしました。しかし、毎日のように銀行や証券会社から電話営業があり、うるさいので、何とかしたいと思っていました。

そこで、セミナーが開催されるとのことで、参加してみることにしました。

話を聞いていると内容以上に、人柄が良いなと感じました。

そして、自分で判断しても、やることに自信がないし、こういうことは、プロに任せた方が良いなと思いました。

しかし、一番の決定要因は、感じられる人柄でした。(府中市:匿名希望)

コメント

この方は、もう10年以上のお付き合いになります。この間にリーマンショックもあり、この時は、何を持っていても、値下がりしたときです。「これは、必ず5年程度で戻りますから」という、私の言うことを信じてもらいました。そして、今は当初からみても、かなり増えています。

銀行の営業担当は、給与の口座を作ってもらい、そこに大量の入金があると、すぐ翌日にでも、電話攻勢をかける仕組みになっています。A商品○件、B商品○件というように、毎日ノルマがあります。ですから電話攻勢で、相手のことなど一切かまわず、自分の営業成績のために、しつこく電話を掛けてきます。多くの人が有名な銀行であれば、それに乗ってしまいます。彼らは、「自分の営業成績」だけしか、考えていないことを忘れないように。また、その商品は、良いものではなく、銀行が儲かる商品でしかありません。

 

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値動きを気にせず、安心して毎日が送れます!

感謝の手紙(Wさん) 001.jpg

今投資信託を持っていますが、なにかと気になっていました。

いろいろな情報が出てくると、迷ってしまうのです。

今回話を聞きまして、またライフプランも作ってみて、自分の置かれている現状がわかりました。

そして、投資信託の上がり下がりを、日常あまり気にすることなく過ごしたかったので、今回整理して、良い商品に切り替えたので、これからは、そういうことに気を使わずに、安心して暮らせると思うと、気分的にもスッキリしました。

(世田谷区 匿名希望)

コメント

投資信託をお持ちでしたが、かなり片寄っていました。

また、金融機関で売っている「ブームの売れ筋商品」ばかりでした。

こんな商品ばかりでは、バランスが悪いので、ある条件で一気に悪化していきます。

バランスとご本人の意向も聞いて、ポートフォリオを作りましたので、安心できます。

また、商品も長期で実績のあるものを選定しました。万一相場が悪くなっても、しばらく経てば、必ず元に戻ってきます。

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思い切って資産作りをはじめてみました!

感謝の手紙(Wさん)

感謝の手紙(Wさん) 001.jpg

預金に少し多く預けていたら、金融機関から頻繁に営業の電話がかかり困っていました。

今回遺言書の書き方と老後資金の作り方の2回のセミナーを聞き、悩んでいたことをまとめて相談できそうなので、すべてお話ししました。

私は、積極的にお金を増やそうとは思っていませんが、今のようにゼロ金利の時代に、長い間預金に預けたままにしておくのはバカバカしい気がしていました。

当面使用するお金を別に分けておき、余裕資産をバランスを取った形で運用でき、少しでも増やせるのであれば、と思い思い切って初めてみることにしました。

(多摩市 匿名希望)

コメント

この方もリーマンショックの時期前に出会いましたが、見事に最初より増えました。

財産が長期間ゼロ金利が続き、何とかしたいと思うのが普通です。

また、今後年金の不安からも、少しでも運用して増やしておきたいところです。

全部を預金に預けたままでは、何ら収益は得られません。

こんなことをやっていると、「老後破たん」とか「インフレ」になったら、終わりです。

銀行などで、勧められる商品を買ったのでは、損を負うことは目に見えています。

大手銀行は、「看板」で人を引き寄せているだけ。

運用の成果とは、何の関係もありません。

資金、時間、適正な配分とバランスを、総合的に考えた資産運用が求められています。

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これからを期待します。

何回も何回もお会いしていただき、納得するまでの時間が相当掛かりました。

生活への自覚が、私の一番の収穫だったように思います。過去のデータに基づき、いい方向に行ってくれれば幸いです。

これからもご指導下さいますよう、よろしくお願いいたします。ありがとうございました。

今回もいろいろなニュースを拝読させていただきまして、常識とわかるようなことも少しずつ変化していることを教えていただきました。今後も頼りにしています。(多摩市 匿名希望)

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種類が増えた商品を、整理したいと考えていました。

相続税のことも心配なので、相続対策も含めて相談したいと考えていました。また、資金の運用も考えていました。

現在持っている金融商品の種類が非常に増えてしまっていました。このままでは、よく管理できないし、整理したかったのですが、どうしたら良いか段々分からなくなってきました。

今回セミナーを聞き、老後資金と相続の両方を相談しました。相続税が掛る前に分けたい人に生前贈与することも決めました。

残った資産は、日本株や外国株の投資信託も組み合わせて、バランスを取ながら少し積極的に増やそうと思っています。

コメント

現在非常に多くの商品が販売されており、説明を受け、一応納得して買うことが多いですが、ご自身で本当に商品を理解していますか?

ほとんどの人が、満足な説明ができません。

銀行のすすめるまま、良くない商品を、沢山持っているだけです。

何を持っているのかわかりますか?
商品を簡単に他人にも説明できますか?
どのタイミングで、どれを売るのか、答えられますか?

ほとんどの人が、説明できない商品を幾つも持っています。

整理すれば、全部がクリアになり、自分が何をしているのか良く分かります。

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安定して増やしたいけれども、
あまり手間も掛けたくありませんでした。

今投資信託を買っていますが、銀行の店頭でよく分からないまま買ってしまったというのが、本当のところです。

相談してみましたら、このままの商品組み合わせ(個人向け国債と投資信託)では、将来もあまり増えないということでした。調べてもらうとこの投資信託は、外国国債へ投資しているのですが、かなり片寄った投資先になっていました。

ここ数年、結果としてこの投資信託はよい成績を収めているのですが、今後もこの都合の良い状況が続くとは言えません。それよりは、より安定的な結果が出る方が良いと思います。

私も、あまり管理に手間も掛けたくないし、放っておいても心配が少ない株と債券がバランスが取れていて成長性が高い投資信託を選んでもらいましたので、これで手持ちの資金が少し増えれば良いと思っています。

コメント

投資信託はいろいろな商品があります。勧められるものもありますが、勧められないもの、時流に乗って出されたものなどよく分からないものが多数です。最近はリーマンショックなどで資産運用を躊躇する方も多いのですが、このような激変(ショック)と言うのは全体の流れから見れば、短期間の出来事です。後からもっと大きな時間の流れでみれば、いずれ復活するので、それほど恐いものではありません。

このような時にも、最初の「購入時の考え方」がしっかりしていれば、目先の動きに左右されず待てます。それが結果的に売買手数料を減らしたり、運用も良い方向に進みます。
バランスを取ったグローバル運用が、もっとも外れがありません。

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プロフィール

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  • 行政書士
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