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お客様の声を掲載します。

投資信託は、買っていいのは、約6000本中10~20本程度
また、商品選びで終わりではない。その後運用が大事です。

お客さまの声

ここではお客さまの声をご紹介します。

親切に答えてもらえたので、助かった

運用も保険も全部整理できた!

自分にぴったり合った運用ができそうです。

調布市や多摩地域では、ファイナンシャルプランナーは、調べてもあまりいない様でした。

ファイナンシャルプランナーと言っても、実際は保険の販売をやっている人ばかりでした。

やはり、中立の立場というか、私の立場になって考えてもらえたのが良かったです。

会社でも、確定拠出年金制度があるので、資産運用の話は聞いたことがあるものの、1時間ほどでどうもよくわかりませんでした。

今回5,6時間かけてお話が聞けたし、質問にも丁寧に答えていただけたので、理解できた気分になりました。

当初は、運用と言うと不安ばかりだったのですが、聞いて見たり、過去のデータなどを見せてもらったら、

ああなるほど・・こういう心配をしていたのかとわかったので、逆に心配からすこし楽観になってきました。

あわせて、相当な金額を余計な保険に入っていたこともわかったので、こんなところに入れておくことが無駄と分かったので、解約して運用の方に力を入れた方がいいと、わかったので、この際、いろいろな商品全部をいっぺんに整理できたので、助かりました。

会社の方も、早期退職などありそうなので、その場合は、退職金も運用に回していけたらと、考えています。  (調布市 匿名希望)

自分では自信がない、プロの人に任せよう。

感謝の手紙(Wさん) 001.jpg

ある事情があって、かなりのお金を手にしました。

しかし、毎日のように銀行や証券会社から電話営業があり、うるさいので、何とかしたいと思っていました。

そこで、セミナーが開催されるとのことで、参加してみることにしました。

話を聞いていると内容以上に、人柄が良いなと感じました。

そして、自分で判断しても、やることに自信がないし、こういうことは、プロに任せた方が良いなと思いました。

しかし、一番の決定要因は、感じられる人柄でした。(府中市:匿名希望)

コメント

この方は、もう10年以上のお付き合いになります。この間にリーマンショックもあり、この時は、何を持っていても、値下がりしたときです。

「これは、必ず5年程度で戻りますから」という、私の言うことを信じてもらいました。そして、増えるに従い、途中で少しずつ売却して有意義に使ってもらいましたが、それでも合計すると、中間のリーマンショックがあったのにも拘らず、当初から40%近くは増えています。

銀行の営業担当は、毎日口座をチェックし、大量の入金があると、すぐ翌日に、電話攻勢をかける仕組みになっています。毎日ノルマがあります。相手のことなど一切かまわず、自分の営業成績のために、しつこく電話を掛けてきます。

そのようなノルマ商品で良い結果になることは、ありません。

売ることが目的の商品なので、もともと目的が違う商品です。

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値動きを気にせず、安心して毎日が送れます!

感謝の手紙(Wさん) 001.jpg

今投資信託を持っていますが、なにかと気になっていました。

いろいろな雑誌など情報が出てくると、迷ってしまうのです。

今回話を聞きまして、またライフプランも作ってみて、自分の置かれている現状がわかりました。

そして、投資信託の上がり下がりを、日常あまり気にすることなく過ごしたかったので、今回整理して、良い商品に切り替えたので、これからは、そういうことに気を使わずに、安心して暮らせると思うと、気分的にもスッキリしました。

やはり、自分で全部判断するのは不安なので、何かと聞ける人がいることが、それだけでも安心材料だなと思いました。

(世田谷区 匿名希望)

コメント

投資信託をお持ちでしたが、かなり片寄っていました。

また、金融機関で売っている「ブームの売れ筋商品」ばかりでした。

バランスが悪いので、相場状況が変わると、全部ダメになります

バランスとご本人の意向も聞いて、ポートフォリオを作りましたので、安心できます。

また、商品も長期で実績のあるものを選定しました。万一相場が悪くなっても、しばらく経てば、必ず元に戻ってきます。

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思い切って資産作りをはじめてみました!

感謝の手紙(Wさん)

感謝の手紙(Wさん) 001.jpg

預金に少し多く預けていたら、金融機関から頻繁に営業の電話がかかり困っていました。

今回遺言書の書き方と老後資金の作り方の2回のセミナーを聞き、悩んでいたことをまとめて相談できそうなので、すべてお話ししました。

私は、積極的にお金を増やそうとは思っていませんが、今のようにゼロ金利の時代に、長い間預金に預けたままにしておくのはバカバカしい気がしていました。

当面使用するお金を別に分けておき、余裕資産をバランスを取った形で運用でき、少しでも増やせるのであれば、と思い思い切って初めてみることにしました。

(多摩市 匿名希望)

コメント

この方もリーマンショックの時期前に出会いましたが、年齢70歳を超えてが高くなったので、結局、当初より15%増えたところで終わりました。

正直言えば、超高齢社会なので、もう10年ほどは、続けていた方が良かったのにと思います。

この方も、銀行から元本確保型の商品を勧められていました。

ただ、この商品にはトリックがあって、リーマンショックのように株価が大きく下がると、元本確保どころか、同じ程度大きく下落して、その後も立ち直れない商品でした。

ご本人がそういうことに気が付かず、「元本確保だから良い」と思っていたようですが、実はそうではない、トリックが隠された商品でした。

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これからを期待します。

何回も何回もお会いしていただき、納得するまでの時間が相当掛かりました。

生活への自覚が、私の一番の収穫だったように思います。過去のデータに基づき、いい方向に行ってくれれば幸いです。

これからもご指導下さいますよう、よろしくお願いいたします。ありがとうございました。

今回もいろいろなニュースを拝読させていただきまして、常識とわかるようなことも少しずつ変化していることを教えていただきました。今後も頼りにしています。(多摩市 匿名希望)

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種類が増えた商品を、整理したいと考えていました。

相続税のことも心配なので、相続対策も含めて相談したいと考えていました。また、資金の運用も考えていました。

現在持っている金融商品の種類が非常に増えてしまっていました。このままでは、よく管理できないし、整理したかったのですが、どうしたら良いか段々分からなくなってきました。

今回セミナーを聞き、老後資金と相続の両方を相談しました。相続税が掛る前に分けたい人に生前贈与することも決めました。

残った資産は、日本株や外国株の投資信託も組み合わせて、バランスを取ながら少し積極的に増やそうと思っています。              (府中市 匿名希望)

コメント

現在非常に多くの商品が販売されており、説明を受け、一応納得して買うことが多いですが、ご自身で本当に商品を理解していますか?

ほぼ全員が、理解できていません。

銀行のすすめるまま、ノルマ商品を、沢山持っているだけです。

今、何を持っているのかわかりますか?

どのタイミングで、どれを売るのか、答えられますか?

どうしたら良いのかわからないでしょう。

そうすると、また別の商品の勧誘に、また乗ってしまいます。

結局自分が損をさせられていることに、気が付かないことになります。

整理すれば、全部がクリアになり、自分が何をしているのか良く分かります。

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安定して増やしたいけれども、
あまり手間も掛けたくありませんでした。

今投資信託を買っていますが、銀行の店頭でよく分からないまま買ってしまったというのが、本当のところです。

相談してみましたら、このままの商品組み合わせ(個人向け国債と投資信託)では、将来もあまり増えないということでした。

調べてもらうとこの投資信託は、外国国債へ投資しているのですが、かなり片寄った投資先になっていました。

ここ数年、結果としてこの投資信託はよい成績を収めているのですが、今後もこの都合の良い状況が続くとは言えません。それよりは、より安定的な結果が出る方が良いと思います。

私も、あまり管理に手間も掛けたくないし、放っておいても心配が少ない株と債券がバランスが取れていて成長性が高い投資信託を選んでもらいましたので、これで手持ちの資金が少し増えれば良いと思っています。

コメント

株価が下がると、ここぞとばかり、マスコミは連日大騒ぎします。

こういう印象が強いので、投資や運用は危ないとかんがえがちです。

しかし、下がるのは、全体から見たら、わずかの時期です。

マスコミが、大騒ぎがしていないときに、ゆるやかに上がっていきます。

その結果、あのリーマンショックの前よりも、ずっと株価が上がっています。

この事実を見過ごしてはいけません。

きちんとした方法でやれば、そんな怖がることはありません。

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