代表者プロフィール
「顧客本位、運用結果重視、購入後のフォロー付き」運用で、老後を楽しんで、不安なく過ごしましょう！！
「最初に誰に相談したか？」で、すべてが決まる！！
顧客本位とは、お客さんの立場でベストの状態を目指すこと
運用結果重視とは、資金が着実に増えるという結果を重視すること
購入後のフォロー付きとは、購入後も運用結果に責任を持つこと。
代表：半田 典久
岐阜県生まれ。(国立）名古屋工業大学工学部卒。
経験と勉強を重ね、企業勤務を経て、2005年独立。
出身は工学部ですが、「政治・経済」分野に強いです。
過去18年、数百人の相談を受け、解決までしてきました。
経験上、「お金の有りなし」の悩みと不安、「知っているか知らないか」で、人生が大きく変わることを実感。
金融機関に相談して、商品を買って、上手く行っている人を見たことがありません。
また、複雑で「どこに相談したら良いか、わからない悩み」を持つ方も多いです。
私は、お金や運用を始め、法律や不動産、保険、税金の知識などから、ほぼどんな悩みや心配も解決できます。
誰に相談をするか？←これでほとんど運命が決まります。
自分や自社本位なのか、顧客本位なのか？
誰が運用のアドバイザーなのか？
どういう方法で行うのか？
これら次第で、結果は「天と地ほど」全く違います。
- 日本ファイナンシャルプランナーズ協会講師
- 相続アドバイザー協議会会員（上級アドバイザー）
- パルシステム（生活協同組合連合会）地域FP相談員
- 日本FPアドバイザーズ協会
- 調布市商工会 サービス業部会役員
「プロの定期アドバイスで不安解消！
安心で賢い老後資金つくりを、ご一緒に！」
（旅行、趣味など、やり放題も夢ではない！！）
「老後資金つくり」の本を出版しました。（2023.1）
お金の不安と節約のストレスで健康も害し、老後つつましく生きるより、お金を増やして、楽しく充実して生きることを提案しています。
老後資金つくりについての本を書きました。
よろしければ、読んでください。
良くある知識を並べた一般論の話の本とは違います。
考え方や方法、現実の生活者視点で書きました。
アマゾンURL:https://www.amazon.co.jp/dp/486367788X/
＜本書の内容＞
最近の物価上昇と年金不足で困っている人が多いです。高齢者の約50％が生活が苦しいと言っています。
多くの人が金融商品を買っているものの、方法にいろいろな問題があるので、上手く増やせていません。
本書では、50歳以上の方を対象に、上手く行かない原因を解きほぐし、どのような方法で行なえば良いのか述べています。
多くの人は、「一時的な値下がりリスク」に怯えて、「節約と預貯金頼み」で老後にお金が足りないという「最大のリスク」を見逃しています。今から備えれば、お金の寿命を延ばして、「旅行や趣味」を十分楽しめる老後になります。
FP協会の「推薦図書」になりました。（FPジャーナル２０２３．４月号）
本の目次
第１章 今なぜ資産の運用なのか？
インフレ、円安、年金減少の対策や、病気・認知症・介護の防止になる。
第２章 老後資金作りでかんがえること
世の中に、いろいろな運用方法があるが、老後資金作りは、何が良いのか？なぜ良いのか？
第３章 老後資金の望ましい姿とは？
国の方針は何か？老後資金は、増やすだけではなく、使えなければ意味がない。
第４章 確率の高い運用方法（なぜ投資信託なのか）
確率が高くない方法など、やってはいけない。他の方法との比較をすると・・
第５章 投資信託パーフェクト運用法
良い商品ばかり探してもダメ。投資信託をうまく使いこなす考え方とは？
第６章 いいアドバイザーと市場マインドを持つ
現実には、「落とし穴」は沢山ある。市場感覚を持つこと、専門アドバイザーが必須。
どこに相談したら良いかわからない相談でもOK！！
込み入った複雑な相談でもOK.何でもお答えします。
保有資格
以下のような、多くの資格がありますので、ほぼどんなことであっても、答えられますし、解決もできます。今まで、答えられないことはありませんでした。
（アパート、不動産、住まい関係、法律関係もOK)
- CFP（国際上級ファイナンシャルプランナー）
- 1級ファイナンシャルプランニング技能士
- 行政書士
- 証券アナリスト
- 宅地建物取引士
- 賃貸不動産経営管理士
- 相続アドバイザー（上級）
- 高齢者住まいアドバイザー
- 福祉住環境コーディネーター2級
- 証券外務員2種
CFP（国際上級ファイナンシャルプランナー）（国際資格）
行政書士（国家資格）
1級ファイナンシャルプランニング技能士（国家資格）
宅地建物取引士（国家資格） 証券アナリスト（試験合格） 中小企業診断士（試験合格）
相談（面談）申し込みは、こちらから
このサイトを、特に見ていただきたい方とは？
1.５０歳以上の中高年の方。
2.東京：多摩地区にお住まいの方。
3．老後を余裕を持って、楽しく過ごしたい方。
その他、アパート経営、不動産投資が不安で、やめたい方
「お客様の声」は、こちらをクリック。
資金の運用は、「専門のアドバイザー」がいないと、成功しない。
どんなに「良い商品」を選んでも、それだけではダメ。
運用結果に大きく響く「落とし穴」は、いくつもある。
ほとんどの人は、いい商品を買えば、いい結果になると思い込んでいます。
実は、商品選び以外に、「大切なポイントや落とし穴」があり、これでほぼ失敗します。
以下のようなことをやっていれば、どんなに最初に良い商品を買ったとしても失敗します。
よくありがちな「成績を悪くする落とし穴」とは？
ほぼ全員の人がやっている、成績を悪くする行動。
以下のようなことをやっていては、ほとんど資金は増えません。
今もし、幸運にも、かなり増えていたとしても、いずれこの「落とし穴」に落ちます。
いろいろな本を見ると、「良い商品選び」のような本は、たくさんあります。
しかし、購入後の以下のような行動について、しっかり書いた本は、見当たりません。
なぜなら、多くの著者は「知識だけで、現実の実体験がない人」で、書けないからです。
このような「落とし穴」に落ちないためには、専門のアドバイザーが必要です。
- 成績の良い商品があったので、切り替えた。
- 値上がりしたので、値下がりする前に、利益を確定させるために売った。
- 銀行や証券の人が勧める商品に、乗り換えた。
- 商品数が多かったので、一番いい成績の商品だけにまとめた。
- 不安なので、一部の余裕資金だけで、資産運用を始めた。
- 買った時より値下がりした投資信託は売り、値上がりしたものだけにした。
- 株価が急落したので、これ以上下がらないうちに売却した。
「商品販売」とは、売ったらおしまい。（銀行・証券）
「資金の運用」とは、しっかり責任を持ち、フォローする。
金融機関が言う「資産運用」とは、「商品販売」のこと。
「商品を売ることだけが目標」です。
資産運用ではなく、実際は商品販売です。
結果、お客さんのお金が増えようが、増えまいがかまいません。
「自社の手数料が増えれば良い」ので、何でも良いので、売ることが目的です。
また、売った商品の結果は、どうなろうと良いので、「売りっぱなし」です。
（買った人の「自己責任」と言い訳します）
フォローなど一切ありません。(次の商品を売るための、次のセールスがあるだけです。）
金融機関の問題事例の報道
当オフィスの「資産運用」とは？（成果重視、フォロー有）
「お客さんの資産が増えることが、最大の目標です。」
売ったら終わりではなく、毎年確実にフォローします。
買ったあと、増えたか減ったか結果がわかるので、「最高の商品」しか扱いません。
また、「商品が良い」ことが「増える」こととは、直結しません。
確実にメンテナンスをしないと、多くの人が、その後の「売買」で失敗します。
ですから、当オフィスでは、「毎年のフォローや話し合い」を行います。
これが、金融機関と全く違う点です。
「顧客本位」って、どういうこと？
口で「顧客本位」「お客様のため」と言う大きな会社のCMなどがあります。
本当でしょうか？
私は以下のようなことができていない会社で、「顧客本位」などあり得ないと思います。
「これが専門です」と言うと、ほとんどの場合「他のことはわからない」ということです。
他のことがわからない人が、「顧客本位」になることは、絶対にありません。
「顧客本位」になるには、「オールラウンダー」でなければなりません。
また、資産運用で言えば、「お金が確実に増えている」という実績を出さなければ、「顧客本位」になるはずがありません。
その他にも、以下のような条件があります（銀行や証券では無理）
- あなたの資金、資産が増えることを、第一目標とします。
- 資産・収入・家族・将来まで考えて、ベストを追求します。
- 疑問や質問に、丁寧に分かりやすく答え、実行まで支援します。
- デメリットやリスクについても、納得できるまで、お話しします。
- 人事異動がないので、どこまでも一貫した方針で進められます。
- 定期的なメンテナンス、話し合いを行います。
- ワンストップで、すべて相談できます。（不動産や保険など、ほぼすべて）
老後資金アドバイザーに必要な条件
- 現状の問題点の整理が説明出来る。
- 今後の計画や予定を聞いてくれる。
- 所有財産をすべて確認してくれる。
- リスクとその可能性について、しっかり説明してくれる。
- 自分の考えをしっかり説明できる。
- 客観的データで説明してくれる。
銀行や証券会社の人は、上記のようなことを行いますか？
商品説明だけですね。それ以外のことは説明しませんし、そもそも関心がありません。
「商品販売ありき」なので、買う人のことなど気にしていないと言うことです。
彼らは、こんなことをやっていたら、商品が効率よく売れないからです。
あなたには、どんな改善点があって、どうすればいいのか、また、商品についても、しっかり説明して、納得してもらう・・これをしっかり行うことが重要です。
アドバイザー選びで、非常に必要なこと
アドバイザー選びで、結果が全く違う。
以下のようなことは、資産運用に必要なことなので、必ず確認してください。
1.必要な知識があること（CFP：上級ファイナンシャルプランナーが条件）
専門的知識の証明となる部分で、最低条件です。（お金の基本的知識の部分）
また、証券アナリスト試験合格があることが望ましい。（証券運用の基礎知識）
２．株式や投資信託など、少なくとも１０年以上、自分の財産で投資したことがあること。
市場や相場を、実感として理解していることが条件です。（経験値の部分）
３．現実に、どの程度の期間、お客様の資産運用を実行しているか、とその実績
これらを全て満たしていないと、不安でしかありません。
これらの条件を確認した後で、地域とか、人間性とか、相性で判断してください。
「フォロー」があることが、アドバイザーの絶対条件です。
フォローがあるとは、商品やアドバイスに責任があるということです。
「商品を売っておしまい」なら、何を売っても構いません。後で責任がないからです。
いわゆる「売り逃げ」ということです。
そして、商品を勧めておいて、下落やクレームが発生したとき、買ったあなたが悪いと言わんばかりの「あなたの自己責任です」と言い訳する。
多くの金融機関とか、手数料目当てのアドバイザーは、これをやっています。
フォローがあれば、その後価格がもし下がったとしたら、きちんと説明しなければなりませんし、今後上がると言う確信がなければ、とても継続できません。
「フォローがある」とは、「責任を持っていること」、「結果に確信がある」ということです。
アドバイザーには、どんな理論や、もっともらしい説明より、一番必要なものです。
メディア掲載履歴
- 東京新聞「相続税、贈与について」の記事掲載
- 日本ファイナンシャルプランナーズ協会「FPジャーナル」に記事
- TBSテレビ「はなまるマーケット」の遺言書の回に出演
- 税理士マガジン「タックスハウスコミュニティ」に記事掲載
- 雑誌「モアチャージャー」に株式投資の記事掲載
- 信用組合向け雑誌「しんくみ」に記事掲載
- 株式情報誌「株データブック」に投資の財務分析の記事掲載
- 銀行向け雑誌「銀行実務」に記事掲載
主な講演・セミナー実績
- 東京スター銀行
- オリエンタルランド
- 住友不動産販売
- キリンビール
- スウェーデンハウス
- 東京商工会議所
- 関東学院大学
- さいたま市障害者総合支援センター
- NHK学園
- ネクストアイズ
- 専門学校
- 高等学校（300校程）
国際上級ファイナンシャルプランナー（CFP)として、２０年以上の経験。
国際上級ファイナンシャルプランナー（CFP)になって、20年の証明書です。
「実際役に立つ本物のファイナンシャルプランナー」は、FPの500人に1人程度です。
本物のファイナンシャルプランナーの見つけ方と必要性とは？
テレビ出演
ＴＢＳテレビ朝の番組「はなまるマーケット」
（平成17年8月15日に放送）。
講師の写真
大学、企業、一般消費者、専門学校、高校などを対象に、講師などを数多くやってきました。
企業でのセミナー
地域セミナー・相談会
調布市商工まつり出展
桜祭り相談会風景
新聞のコラム記事
東京新聞に、贈与と相続に関する記事を書きました。（令和2年10月15日）
執筆（共著）
「実践ファイナンシャルプランナー」
（キングベア出版）
「FP用語活用辞典」（プロスパー企画）
老後や生活の不安と悩みを解決するコンサルタント
悩みや問題が解決し、将来に見通しが立つ。
ご質問・面談予約は、以下からどうぞ。
スマホは、下の電話番号のボタンを押せば、掛けられます。
03-3430-9011
電話受付時間：9:00〜20:00 （土日祝も可）
※すぐ出られない場合、後で折り返し掛けます。
無料相談（30分・面談）を実施中です。
どんな相談でも歓迎します。必ず「見通しや解決策の方向」を提示します。
記事執筆
「FPジャーナル」(平成22年7月）日本ファイナンシャルプランナーズ協会
税理士マガジン「タックスハウスコミュニティ」(平成22年1月）
「FPジャーナル」（平成21年10月）日本ファイナンシャルプランナーズ協会
「モア・チャージャー」（平成21年創刊号）KKベストセラーズ
「しんくみ」（信用組合）
（平成18年3月、20年11月、21年7月）
「株データブック」銘柄財務分析コメント （2008年～2009年）ダイヤモンド社
｢ＦＰジャーナル｣（平成19年1月号）日本ファイナンシャルプランナーズ協会
「銀行実務」（平成17年3月）
講師・相談会実績
講師（300回以上、H30年迄、大学・専門学校・高校・企業研修）
- 平成30年6月 千葉県立佐倉西高校
- 平成30年6月 埼玉県立越谷東高校
- 平成30年6月 埼玉県立三郷北高校
- 平成30年5月 茨城県立石岡第二高校
- 平成30年5月 千葉県立船橋二和高校
- 平成30年5月 茨城県立竜ヶ崎南高校
- 平成30年5月 千葉県立市川工業高校
- 平成30年5月 埼玉県立新座総合技術高校
- 平成30年5月 千葉県立生浜高校
- 平成30年5月 茨城県立下館第二高校
- 平成30年5月 埼玉県立羽生第一高校
- 平成30年4月 長野県立上伊那農業高校
- 平成30年4月 長野県立白馬高校
- 平成30年4月 群馬県立桐生第一高校
- 平成30年4月 群馬県立桐生西高校
- 平成30年3月 都立稔が丘高校
- 平成30年3月 山梨県立甲府工業高校
- 平成30年2月 茨城県立筑波高校
- 平成30年2月 新潟産業大学附属高校
- 平成30年２月 埼玉県立伊奈学園総合高校
- 平成29年12月 都立瑞穂農芸高校
- 平成29年12月 埼玉県立富士見高校
- 平成29年12月 東京実業高校
- 平成29年11月 足利工業大学附属高校
- 平成29年7月 埼玉県所沢西高校
- 平成29年6月 長野県梓川高校
- 平成29年6月 群馬県立大泉高校
- 平成29年6月 埼玉県立鳩山高校
- 平成29年6月 埼玉県武蔵越生高校
- 平成29年5月 千葉県立市川工業高校
- 平成29年5月 茨城県立取手松陽高校
- 平成29年5月 群馬県立伊勢崎商業高校
- 平成29年5月 茨城県立水海道第二高校
- 平成29年5月 埼玉県立大宮中央高校
- 平成29年5月 千葉経済大学附属高校
- 平成29年5月 都立八王子北高校
- 平成29年5月 千葉県立東金商業高校
- 平成29年5月 埼玉県立大宮中央高校
- 平成29年5月 群馬県立伊勢崎商業高校
- 平成29年4月 長野県北部高校
- 平成29年4月 埼玉県立松山女子高校
- 平成29年3月 都立江東商業高校
- 平成29年2月 茨城県立守谷高校
- 平成25年6月 関東学院大学「相続・遺言ここがポイント」
- 平成25年6月 都立田無工業高校「進学資金セミナー」
- 平成25年6月 埼玉県立鴻巣高校「進学資金セミナー」
- 平成25年6月 高崎「進学資金セミナー」
- 平成25年4月 埼玉県立松山女子高校「進学資金セミナー」
- 平成25年4月 長野県梓川高校「進学資金セミナー」
- 平成25年3月 神奈川県立山北高校「進学資金セミナー」
- 平成24年12月 日本ヒューマンセレモニー学院「FP技能士3級講座」
- 平成24年10月 日本セカンドライフ協会「遺言書を書く前に」
- 平成24年10月 関東学院大学「相続と遺言ここがポイント」
- 平成24年6月 埼玉県立鴻巣高校「進学資金セミナー」
- 平成24年5月 埼玉県立富士見高校「進学資金セミナー」
- 平成24年5月 日本セカンドライフ協会「遺言書を書く前に」
- 平成24年3月 神奈川県山北高校「進学資金セミナー」
- 平成24年4月 東京都立豊多摩高校「進学資金セミナー」
- 平成23年12月 ヒューマンセレモニー「FP技能士3級講座」
- 平成23年12月 (株)ユーキャン「FP合格者記念講演会」
- 平成23年11月 パルシステム共済生協「相続について」
- 平成23年11月 埼玉：滑川総合高校「進学資金セミナー」
- 平成23年10月 日本セカンドライフ協会「遺言書を書く前に」
- 平成23年10月 さいたま市障害者総合支援センター「ＦＰ技能士3級講座」
- 平成23年9月 ＳＢＩ証券「リタイヤメントプランについて」
- 平成23年9月 厚生年金基金訓練「ＦＰ2級技能士：相続編」
- 平成23年9月 調布市地域包括センター「任意後見制度」（つつじヶ丘）
- 平成23年6月 千葉文理開成高校「進学資金セミナー」
- 平成23年6月 調布市異業種交流会「相続と遺言について」
- 平成23年5月 調布市異業種交流会「年金の基礎」
- 平成23年5月 つくば国際大学高校「進学資金セミナー」
- 平成23年5月 日本セカンドライフ協会「遺言書を書く前に」
- 平成23年4月 長野県大町北高校「進学資金セミナー」
- 平成23年4月 静岡県焼津高校「進学資金セミナー」
- 平成23年2月 調布市老人クラブ調布東寿会「遺言書について」
- 平成22年10月 関東学院大学「相続・贈与と遺言」
- 平成22年10月 日本セカンドライフ協会「遺言書を書く前に」
- 平成22年5月 日本セカンドライフ協会「遺言書を書く前に」
- 平成22年5月 埼玉県富士見高校「進学資金セミナー」
- 平成22年4月 長野県小梅高校「進学資金セミナー」
- 平成22年3月 平塚工科高校、駿台甲府高校、甲府工業、稔が丘高校
「進学資金セミナー」 - 平成22年1月 埼玉県幸手高校「進学資金(奨学金・教育ローン）」
- 平成21年11月 千葉県大網高校「進学資金(奨学金・教育ローン）」
- 平成21年10月 関東学院大学「相続・贈与と遺言」
- 平成21年6月 関東学院大学「相続・贈与と遺言」
- 平成21年5月 日本セカンドライフ協会「遺言書を書く前に」
- 平成21年3月 長野県飯山高校「進学資金(奨学金・教育ローン）」
- 平成21年4月 郵便局会社「特別会員・証券外務員二種講座」
- 平成21年3月 埼玉県富士見高校「進学資金(奨学金・教育ローン）」
- 平成21年3月 熊谷文化センター「進学資金(奨学金・教育ローン）」
- 平成21年2月 深谷市「進学資金(奨学金・教育ローン）」
- 平成20年10月 関東学院大学「実践ファイナンシャルプランニング講座」
- 平成20年10月 日本セカンドライフ協会「失敗しないための資産運用とは？」
- 平成20年6月 カルチャー武蔵境「ＦＰ技能士3級講座」
- 平成20年4月 日本セカンドライフ協会「シニアのための資産運用講座」
- 平成20年2月 湯河原町商工会「これからの資産運用」
- 平成20年2月 厚生労働省委託訓練「証券外務員2種講座」
- 平成19年10月 関東学院大学「実践ファイナンシャルプランニング講座」
- 平成19年8月 相続支援ネット「公正証書遺言の実務」
- 平成19年7月 キリンビール「生活経済プランの作り方」
- 平成19年5月 三浦藤沢信用金庫「セカンドライフの資産運用講座」
- 平成19年4月 相続支援ネット「公正証書遺言の実務」
- 平成19年3月 東京商工会議所（杉並支部、世田谷支部）
「経営者のリタイヤメントプランニング」 - 平成18年～ カルチャースクール「ＦＰ技能士3級講座」(調布、府中、武蔵小杉）
- 平成18年10月 松下電器ＯＢ会「遺産相続に備える」
- 平成18年7月 カルチャースクール「投資入門講座」（武蔵境）
- 平成18年4～6月 NHK学園「知って安心・遺言と相続」
- 平成18年5月 ＦＰコンサルタント普及協会「会社法の改正」
- 平成18年3月 中部ガス「リタイヤメントの生活設計」
- 平成18年3月 東京スター銀行「遺言書の業務」
- 平成18年1月 スウェーデンハウス「老後資金の作り方・守り方」
- 平成17年12月 銀行研修社「投資信託のリスクとリターン」
- 平成17年7月 近代セールス社「遺言書について」
- 平成17年5月 ＦＰプラネット「投資に役立つ企業分析」
- 平成17年3月 ＦＰコンサルタント普及協会「遺言書」
団体での相談会
- 平成24年6月 埼玉県立越谷東高校「進学資金相談会」
- 平成23年7月 東京「進学資金相談会」
- 平成23年4月 宇都宮、横浜「進学資金相談会」
- 平成19年10月 住友不動産販売「マイホーム個別相談会」
- 平成19年3月 オリエンタルランド「投資信託相談会」
- 平成19年2月 キリンビール「生活設計プランニング」
- 平成18年1月 スウェーデンハウス「相続相談会」
その他個別相談多数
投資信託セミナー（約３０回）
- 首都圏の集配郵便局など
地域セミナー
府中市・調布市・多摩市にて77回実施
地域相談会など
- 平成23年10月9，10日 調布市「商工まつり」
- 平成22年10月10，11日 調布市「商工まつり」
- 平成21年10月11，12日 調布市「商工まつり」
- 平成21年4月4,5日 上北沢、八幡山桜祭り 地域貢献市民法務研究会
- 平成20年10月12,13日 調布市「商工まつり」
- 平成20年4月5日 八幡山桜祭り 地域貢献市民法務研究会
- 平成20年3月29、30日 上北沢桜祭り 地域貢献市民法務研究会
- 平成19年11月11日 八幡山まつり 地域貢献市民法務研究会
- 平成19年10月 調布市「商工まつり」
さらに詳しい情報や解決策は、トップページからご覧ください。
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