住宅ローン・資産運用・投資信託・老後資金・生活設計・不動産の悩みを、国際上級ファイナンシャルプランナーが、プロの視点から相談・解決します。(東京)

住所:〒182-0022 東京都調布市国領町8-2-9
主要活動地区:東京、調布、府中、三鷹、世田谷、武蔵野

お気軽にお問合せください

03-3430-9011

電話受付

8:00〜20:00 ※土日祝も可

ライフプラン・生活設計が、なぜ必要か?

「収入が同じ」でも、将来の生活は大きく変わる!!
「将来が不安・・」と言うだけでは、解決しない。

中高年によくある「家計の破産状態」
もし、収入が減り、支出が増えると、本当の破産状態になる。

将来のお金がどうなるかわかるには、生活設計が必要なの?

将来の生活設計、(ライフプラン)がわからないと

不安はなくなりません。

いつ、いくらのお金があるのか?

それで足りるのか?

これがわからないから、不安になります。

同じ収入でも、「支出、保険、運用、住宅ローン、相続」次第で、大きく結果が変わります。

足りないはずが、足りることにもなり、余計な不安がなくなります。

逆に、「常識で判断したり、知らない」と、資金の問題は大きくなります。

毎年の収入と支出は、いくらなのか?

使えるお金がいくらあるのか?

不安になる前に、商品選びをする前に、これがわからないといけません。

それが分かるために、キャッシュフロー表(毎年の収支表)を作ります。

商品選びをする前に、将来の生活がどうなるか?を見るために、「キャッシュフロー表」(毎年の収支表)を作りましょう。

悩みや問題が解決し、将来に見通しが立つ。
ご質問・面談予約は、以下からどうぞ。

スマホは、下の電話番号のボタンを押せば、掛けられます。

03-3430-9011

電話受付時間:9:00〜20:00 (土日祝も可
※すぐ出られない場合、後で折り返し掛けます。

無料相談30分・面談)を実施中です。

どんな相談でも歓迎します。必ず「見通しや解決策の方向」を提示します。

古い常識での判断は、かなり危険です。

古い常識?に振り回されないのが大切ね!

私たちの持っている「一般常識」は、お金や不動産については、かなり危険です。

あなたの「一般常識」のほとんどが、過去の習慣とか、バブル時代の常識か、テレビコマーシャルの影響か、親の常識か、他人の体験談とかによって、頭に「常識」として吹き込まれたものです

お金や不動産は、学校では全く教えていないので、上に書いたような、当てにならないものを「常識」と思っていることがほとんどです。

良い就職で終身雇用、退職金がある、年金も安心・・こんな常識は、今通用しないですね?

お金や不動産も同じです。これから将来は、高齢社会で、世の中はもっと変わります。

過去の常識?高度成長時代の常識?を信じていると、大変なことになります。

例えば・・よくある古い常識とは?

「保険は、いろいろと入っていると安心」・・保険会社のコマーシャルから

「自宅は、買うべき。土地は財産だ」・・親の常識、住宅会社のコマーシャルから

「お金の相談は、銀行でするもの」・・過去のイメージ、銀行のCMから

「預貯金が、一番安全だ」・・親の常識、過去のイメージから

「元本保証の商品が、一番安全だ」・・過去のイメージから

これらの「多くの人が信じている常識」は、現在、これからの常識とは、全く違います

ひとりひとりの状況でも、正解は全く違いますので、全部見直す必要があります

そうでないと、あなたは、将来ずっと生活が厳しい状態になる可能性が高いです。

悩みや問題が解決し、将来に見通しが立つ。
ご質問・面談予約は、以下からどうぞ。

スマホは、下の電話番号のボタンを押せば、掛けられます。

03-3430-9011

電話受付時間:9:00〜20:00 (土日祝も可
※すぐ出られない場合、後で折り返し掛けます。

無料相談30分・面談)を実施中です。

どんな相談でも歓迎します。必ず「見通しや解決策の方向」を提示します。

あなたの老後のお金対策が見える!!

キャッシュフロー表(毎年の収支と貯蓄がどうなるか?)

◎スマホの方・・下の画像をタップすると、別画面に移ります。

その表を、指で大きく拡げてみてください。細かい文字が読めるほど、大きくなります。

◎PCの方・・クリックしてください。

キャッシュフロー表イメージ

キャッシュフロー表1.jpg

「キャッシュフロー表」の作成でわかること

  • 住宅ローンは、ずっと返済できるのか?
  • 繰上返済、借り換えすべきか?すると、どうなるのか?
  • 老後資金は、本当に十分に間に合うのか?
  • お金の運用が、必要なのか?
  • 定年後いつまで、働かなければならないのか?
  • 不要な保険に、入りすぎていないか?
  • 生活費は、どこまで削る必要があるのか?
  • 定年後、旅行や趣味にどの程度使えるのか?
  • リフォームや建て替えは、できるのか?
  • 介護や医療、施設に入れるお金があるのか?

悩みや問題が解決し、将来に見通しが立つ。
ご質問・面談予約は、以下からどうぞ。

スマホは、下の電話番号のボタンを押せば、掛けられます。

03-3430-9011

電話受付時間:9:00〜20:00 (土日祝も可
※すぐ出られない場合、後で折り返し掛けます。

無料相談30分・面談)を実施中です。

どんな相談でも歓迎します。必ず「見通しや解決策の方向」を提示します。

今お金は安心と思っていても、老後のリスクは多い。

突然、飛んでいくお金・・

老後の生活破たんになる原因

ある程度お金があるから心配ない・・いま、そう思っていても・・・

「悪いことは重なる」といわれるように、2,3つのことが重なると、思うより簡単に生活破たんになる可能性もあります。

防げないものもありますが、防げるもの、対策ももあります。

一番バカバカしいのは、詐欺でしょうか?

人間、誰でもだまされます。誰かに相談し少し見てもらえば、かなり防げます。

(老後の生活破綻」西垣千春著より)

  1. 認知症になった。
  2. 自分や家族が病気になった。
  3. 兄弟・子供が、急にお金に困った。(リストラ、離婚、奨学金返済できない
  4. 家庭内でのケガ、事故にあう。
  5. 詐欺(さぎ)にあい、だまされた。
  6. 相続税が、予想以上だった。

悩みや問題が解決し、将来に見通しが立つ。
ご質問・面談予約は、以下からどうぞ。

スマホは、下の電話番号のボタンを押せば、掛けられます。

03-3430-9011

電話受付時間:9:00〜20:00 (土日祝も可
※すぐ出られない場合、後で折り返し掛けます。

無料相談30分・面談)を実施中です。

どんな相談でも歓迎します。必ず「見通しや解決策の方向」を提示します。

代表的な解決策の事例(1)

状況により、以下の方法を組み合わせるなどで、素百万円~1000万円を生み出せます。

資産運用を行なう

資産運用は、やるとやらないとでは、大違いです。

どんなに貯蓄しても、元本保証商品などでは、実質増えないか、減ります

今の時代は、資産運用は、欠かせません。

国でさえも、年金が不足することが分かっているので、積極的に運用をしています

保険を大胆にカットする。

保険は、多くは、「金食い虫」です。

「入れば入るだけ損」なのが保険です。

多くのリスクは、預貯金で間に合います。

広告で不安にさせられ、保険に入りすぎないことです。(日本人は、不安になりやすい)

日本人は、外人の2~3倍も入っている「保険好き」の民族なので注意しましょう。

代表的解決策の事例(2)

住宅ローンの借り換え

住宅ローンの借り換えができれば、数百万円のお金が浮くことがよくあります。

子供の学費、奨学金を借りるなど、しなくていいかもしれません。

借換できるかは、条件によります。

低金利の時は、絶対に検討したいことです。

相続の対策

相続の対策で、大きな出費が減らせます。

相続は、きちんと対策がされていないと、争いや家庭不和、余計な出費を招きます。

また、大きな広告を出す相続税対策の建築業者の言いなりで大変なことになります。

まともな相続税、遺言、家族信託、不動産対策などを考えましょう。

悩みや問題が解決し、将来に見通しが立つ。
ご質問・面談予約は、以下からどうぞ。

スマホは、下の電話番号のボタンを押せば、掛けられます。

03-3430-9011

電話受付時間:9:00〜20:00 (土日祝も可
※すぐ出られない場合、後で折り返し掛けます。

無料相談30分・面談)を実施中です。

どんな相談でも歓迎します。必ず「見通しや解決策の方向」を提示します。

悩みや問題が解決し、将来に見通しが立つ。
ご質問・面談予約は、以下からどうぞ。

スマホは、下の電話番号のボタンを押せば、掛けられます。

03-3430-9011

電話受付時間:9:00〜20:00 (土日祝も可
※すぐ出られない場合、後で折り返し掛けます。

無料相談30分・面談)を実施中です。

どんな相談でも歓迎します。必ず「見通しや解決策の方向」を提示します。

老後資金については・・・

老後資金はどのように考えるか?

資産運用については・・・

負けない資産運用とは?

将来の生活設計を考えたい・・

「ライフプラン」「家計のシミュレーション」

プロフィール

代表 半田 典久
資格
  • 国際上級ファイナンシャルプランナー(CFP)
  • 行政書士
  • 証券アナリスト

ご連絡先はこちら

将来資金と住宅ローン相談センター

運営元

多摩プランニングオフィス

住所

〒182-0022
東京都調布市国領町8-2-9

主要活動地区

東京、調布、府中、三鷹、世田谷、武蔵野、狛江、練馬、日野、多摩

電話受付時間

9:00~20:00 (土日祝も可)

その他

ご自宅での相談も可能です。
※出張相談料+交通費要

03-3430-9011

親の遺言と相続の専門相談センター(調布)

相続・遺言・成年後見・離婚については、以下をクリックしてください。

詳しくはこちら

FPファイナンシャルプランナー探しネット

詳しくはこちら