親から相続したお金、そのまま預金に置いておいて大丈夫ですか？

50代・60代からの「相続後のお金の使い方・守り方・増やし方」をCFPが一緒に整理します。

相続が終わった後に、「このお金をどうするか」で迷う方は、少なくありません。

約半分の方が、使わずそのままただ預貯金の口座に移すだけに終わっています。

また、10～15％の方が、住宅ローンや借入金の返済です。

相続した2000万円を「使う時期」と「目的」で分けて考える

相続したお金を、すべて預貯金にしておく必要も、すべて投資する必要もありません。

まず「いつ・何に使うお金か」を分けて、当面使わないお金だけを運用することが大切です。

銀行に勧められるまま一度に投資する

相続したお金の大部分を、1つの商品に入れる

老後に必要な金額を計算せず、運用する

仕組みの分からない保険・金融商品を買う

値下がりしたら怖くなって全部売る

①老後まで使わない資金を決める

②生活予備資金を残す

③投資する金額を決める

④NISAを優先的に利用

⑤一度に全部投資せず、必要なら時期を分散する

相続したお金を運用するかどうか、まだ決めていなくても構いません。

「預金のままで良いのか」

「いくら残せば安心なのか」

「銀行から勧められた商品を買って良いのか」

と言う段階から、ご相談いただけます。